1、認(rèn)、申購(gòu)
1、認(rèn)購(gòu)基金有利息嗎？
答：募集期間認(rèn)購(gòu)的基金是有利息的，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)?zhí)峤缓?，下一個(gè)交易日開始計(jì)息，利息會(huì)折算成基金份額的形式折算給投資者。
2、認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)是否可以撤消？
答：認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤消。
3、如何計(jì)算認(rèn)購(gòu)份額？
答：基金的認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額。有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)資金所產(chǎn)生的利息在基金募集期結(jié)束后歸入投資者認(rèn)購(gòu)金額中，折合成基金份額，歸投資者所有。有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)資金所產(chǎn)生的利息的數(shù)額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。該部分份額享受免除認(rèn)購(gòu)費(fèi)的優(yōu)惠。
認(rèn)購(gòu)份數(shù)的計(jì)算公式如下：
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額
認(rèn)購(gòu)份額 = （凈認(rèn)購(gòu)金額＋利息）/ 基金份額面值
4、申購(gòu)時(shí)按哪天凈值算？
答：如果是在交易日15點(diǎn)前進(jìn)行的申購(gòu)或者是贖回，是按照交易日當(dāng)天的凈值成交，若是15點(diǎn)后，就是按照下個(gè)交易日凈值進(jìn)行成交的。
2、贖回
1、申購(gòu)的基金何時(shí)可以贖回？
答：如果申購(gòu)成功(銷售機(jī)構(gòu)未按規(guī)定將申購(gòu)款劃至注冊(cè)登記人賬戶上的非正常情況除外)，則T+2日就可以使用該份額，例如進(jìn)行贖回等（前提條件是基金已經(jīng)開放了日常贖回），基金管理人應(yīng)當(dāng)自接受基金投資人有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。如果申購(gòu)沒有成功，申購(gòu)資金在T+2日前就已經(jīng)退回到指定的銀行賬戶中，當(dāng)時(shí)即可用這筆資金繼續(xù)申購(gòu)。
2、旗下基金贖回款的到帳時(shí)間如何？
答：T日申請(qǐng)贖回，非貨幣基金T+2資金劃出，直銷T+2—3個(gè)交易日到賬，代銷T+3—5個(gè)交易日到賬。
3、分紅
1、什么是開放式基金的權(quán)益登記日和紅利發(fā)放日？
答：權(quán)益登記日指注冊(cè)登記人確認(rèn)投資者所持份額是否享受本次分紅的日期。在權(quán)益登記日登記在冊(cè)的基金份額持有人享受分紅權(quán)益，權(quán)益登記日申請(qǐng)申購(gòu)的基金份額不享有本次分紅權(quán)益，權(quán)益登記日申請(qǐng)贖回的基金份額享有本次分紅權(quán)益。投資者如需要修改該基金的分紅方式，則必須在權(quán)益登記日之前修改才能生效。
紅利發(fā)放日指向投資者派發(fā)紅利的日期。選擇紅利再投資的投資者，所獲得的基金份額將按公告的除權(quán)后的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算投資者的再投資份額；選擇現(xiàn)金分紅的投資者，其分紅資金將于紅利發(fā)放日從基金托管賬戶劃出。
2、什么時(shí)候申購(gòu)開放式基金可以享受分紅？
答：每次分紅都會(huì)提前公告分紅相關(guān)公告，公告上一般會(huì)具體列明每次分紅的權(quán)益登記日，只要在權(quán)益登記日持有所分紅的基金份額即可享受當(dāng)次分紅，即在權(quán)益登記日前一個(gè)交易日15:00前申購(gòu)的，即可享受分紅。
4、銀行卡管理
1、變更銀行卡
答：為了保障投資者的資金安全，只有當(dāng)投資者在原銀行卡遺失、消磁、換卡時(shí)，方可申請(qǐng)變更銀行賬戶資料。
更換的新銀行卡必須與原銀行卡屬于同一銀行，不支持跨行更換銀行卡。
變更銀行卡所需資料：
（1）身份證正反面復(fù)印件
（2）新的銀行卡的正反面復(fù)印件，銀行卡背面需要有持有人簽名
（3）在官網(wǎng)上，客戶服務(wù)——下載專區(qū)，下載《賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》
（4）銀行出具的變更證明，或在我司官網(wǎng)上下載《變更銀行卡證明》
將以上資料寄送至上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號(hào)陸家嘴基金大廈15樓客戶服務(wù)部，或者拍照或掃描后發(fā)送客服郵箱：[email protected]